Avvio del processo KYC:
Gli utenti che soddisfano i criteri specificati devono completare il processo KYC completo.
La procedura prevede l’invio dei dati personali di base e dei seguenti documenti:
- Copia di un documento d’identità con foto rilasciato dal governo (fronte e retro);
- Selfie con in mano il documento d’identità (se richiesto)
- Estratto conto bancario/bolletta della luce
Approvazione temporanea:
Dopo l’invio dei documenti, l’utente riceve lo stato “Temporaneamente approvato”. Il team KYC ha 24 ore di tempo per esaminare i documenti e comunicare l’esito all’utente:
- Approvazione
- Rifiuto
- Richiesta di ulteriori informazioni (Nessun cambiamento di stato)
Implicazioni sullo stato:
Gli utenti con lo stato “Temporaneamente Approvato” possono utilizzare normalmente la piattaforma, ma non possono completare alcun prelievo.
LINEE GUIDA PER IL PROCESSO KYC
1. Prova d’identità
a. È preferibile includere una firma.
b. I paesi soggetti a restrizioni includono, a titolo esemplificativo e non esaustivo:
- Afghanistan
- Australia
- Austria
- Comore
- Cipro
- Repubblica Democratica della Corea del Nord
- La Francia e i suoi territori
- Germania
- Iran
- Kazakistan
- Myanmar
- Paesi Bassi e i suoi territori
- Macedonia del Nord
- Singapore
- Spagna
- Svezia
- Regno Unito
- USA
c. Il nome completo deve corrispondere al nome del cliente.
d. Il documento non deve scadere entro i prossimi 3 mesi.
e. Il proprietario deve avere più di 18 anni.
2. Prova di residenza:
a. I documenti accettabili sono gli estratti conto bancari o le bollette.
b. Si applicano i Paesi con restrizioni.
c. Il nome completo deve corrispondere al nome del cliente e al documento d’identità.
d. La data di emissione deve essere compresa negli ultimi 3 mesi.
3. Selfie con documento d’identità:
a. Il titolare deve essere lo stesso del documento d’identità.
b. Assicurati che il documento d’identità corrisponda a quello presentato in Prova d’identità.
NOTE SUL PROCESSO KYC
Nel caso in cui il processo KYC non vada a buon fine, i motivi vengono documentati e viene creato un ticket di assistenza nel sistema. All’utente vengono fornite spiegazioni e indicazioni su come superare il processo KYC dell’azienda.
L’approvazione del conto viene concessa una volta che tutti i documenti richiesti sono in possesso della Società.
ALTRE MISURE AML
Gli utenti che non hanno completato il KYC completo non possono effettuare ulteriori depositi o prelievi.
Gli utenti che hanno superato con successo il processo di KYC sono sottoposti a un controllo algoritmico e manuale dettagliato della loro attività e del loro saldo prima di elaborare qualsiasi prelievo, assicurando che l’importo prelevato sia il risultato di una corretta attività della piattaforma.