KYC-Prozess-Einleitung:
Nutzer, die die genannten Kriterien erfüllen, müssen den vollständigen KYC-Prozess durchlaufen.
Der Prozess umfasst die Übermittlung grundlegender persönlicher Daten zusammen mit den folgenden Dokumenten:
- Kopie eines von der Regierung ausgestellten Lichtbildausweises (Vorder- und Rückseite);
- Selfie mit dem Ausweisdokument (falls erforderlich)
- Kontoauszug/Versorgungsrechnung
Vorläufige Zulassung:
Nach Einreichung der Dokumente erhält der Benutzer den Status „Vorläufig genehmigt“. Das KYC-Team hat ein Zeitfenster von 24 Stunden, um die Dokumente zu prüfen und dem Benutzer eies der folgenden Ergebnisse mitzuteilen:
- Genehmigt
- Abgelehnt
- Anforderung von weiteren Informationen (keine Änderung des Status)
Auswirkungen auf den Status:
Nutzer mit dem Status „Vorübergehend genehmigt“ können die Plattform normal nutzen, dürfen aber keine Abhebungen vornehmen.
RICHTLINIEN FÜR DAS KYC-VERFAHREN
- Identitätsnachweis
- Vorzugsweise ist eine Unterschrift beizufügen.
- Zu den eingeschränkten Ländern gehören unter anderem:
- Afghanistan
- Australien
- Österreich
- Komoren
- Zypern
- Demokratische Republik Nordkorea
- Frankreich und seine Territorien
- Deutschland
- Iran
- Kasachstan
- Myanmar
- Niederlande und ihre Hoheitsgebiete
- Nord-Mazedonien
- Singapur
- Spanien
- Schweden
- Vereinigtes Königreich
- USA
- Der vollständige Name muss mit dem Namen des Kunden übereinstimmen.
- Das Dokument sollte nicht innerhalb der nächsten 3 Monate ablaufen.
- Der Inhaber muss über 18 Jahre alt sein.
- Nachweis des Wohnsitzes:
- Zu den akzeptablen Dokumenten gehören Kontoauszüge oder Rechnungen von Versorgungsunternehmen.
- Eingeschränkte Länder gelten.
- Der vollständige Name muss mit dem Namen des Kunden und mit dem Ausweis übereinstimmen.
- Das Ausstellungsdatum sollte innerhalb der letzten 3 Monate liegen.
- Selfie mit Ausweis:
- Der Inhaber muss mit dem Inhaber des Ausweises identisch sein.
- Vergewissern Sie sich, dass das Ausweisdokument mit dem eingereichten Identitätsnachweis übereinstimmt.
ANMERKUNGEN ZUM KYC-PROZESS
Im Falle eines erfolglosen KYC-Prozesses werden die Gründe dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Der Kunde erhält dann eine Erklärung und Anleitung, wie er das KYC-Verfahren des Unternehmens durchlaufen kann.
Die Kontofreigabe wird erteilt, sobald alle erforderlichen Dokumente dem Unternehmen vorliegen.
ANDERE AML-MASSNAHMEN
Nutzer, die den KYC-Prozess nicht vollständig abgeschlossen haben, können keine weiteren Einzahlungen oder Abhebungen vornehmen.
Nutzer, die den KYC-Prozess erfolgreich durchlaufen haben, unterliegen einer detaillierten algorithmischen und manuellen Überprüfung ihrer Aktivitäten und ihres Kontostandes, bevor eine Abhebung bearbeitet wird, um sicherzustellen, dass der abgehobene Betrag das Ergebnis einer ordnungsgemäßen Plattformaktivität ist.