KYC Prozess Initiierung:
Benutzer, die die angegebenen Kriterien erfüllen, müssen den vollständigen KYC-Prozess durchlaufen.
Das Verfahren umfasst die Übermittlung grundlegender persönlicher Angaben sowie der folgenden Dokumente:
- Kopie eines von der Regierung ausgestellten Lichtbildausweises (Vorder- und Rückseite);
- Selfie mit dem Ausweisdokument (falls erforderlich)
- Kontoauszug/Stromrechnung
Vorläufige Genehmigung:
Nach Einreichung der Dokumente erhält der Benutzer den Status „Vorläufig genehmigt“. Das KYC-Team hat ein Zeitfenster von 24 Stunden, um die Dokumente zu prüfen und dem Benutzer das Ergebnis mitzuteilen:
- Genehmigung
- Ablehnung
- Anfrage nach weiteren Informationen (Keine Änderung des Status)
Auswirkungen auf den Status:
Benutzer mit dem Status „Vorübergehend genehmigt“ können die Plattform normal nutzen, dürfen aber keine Abhebungen vornehmen.
LEITLINIEN FÜR DEN KYC-PROZESS
1. Ausweisnachweis
a. Vorzugsweise mit einer Unterschrift.
b. Eingeschränkte Länder sind unter anderem:
- Afghanistan
- Australien
- Österreich
- Komoren
- Zypern
- Demokratische Republik Nordkorea
- Frankreich und seine Territorien
- Deutschland
- Iran
- Kasachstan
- Myanmar
- Niederlande und ihre Territorien
- Nord-Mazedonien
- Singapur
- Spanien
- Schweden
- Vereinigtes Königreich
- USA
c. Der vollständige Name muss mit dem Namen des Kunden übereinstimmen.
d. Das Dokument sollte nicht innerhalb der nächsten 3 Monate ablaufen.
e. Der Besitzer muss über 18 Jahre alt sein.
2. Nachweis des Wohnsitzes:
a. Akzeptierte Dokumente sind Kontoauszüge oder Rechnungen von Versorgungsunternehmen.
b. Es gelten eingeschränkte Länder.
c. Der vollständige Name muss mit dem Namen des Kunden und dem Ausweis übereinstimmen.
d. Das Datum der Ausstellung sollte innerhalb der letzten 3 Monate liegen.
3. Selfie mit Ausweis:
a. Der Inhaber muss derselbe sein wie auf dem Ausweisdokument.
b. Vergewissern Sie sich, dass das Ausweisdokument mit dem in Proof of ID eingereichten Dokument übereinstimmt.
ANMERKUNGEN ZUM KYC-PROZESS
Im Falle eines erfolglosen KYC-Prozesses werden die Gründe dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Der Benutzer erhält dann eine Erklärung und Anleitung, wie er den KYC-Prozess des Unternehmens durchlaufen kann.
Die Genehmigung des Kontos wird erteilt, sobald alle erforderlichen Dokumente im Besitz des Unternehmens sind.
ANDERE AML-MASSNAHMEN
Benutzer, die keine vollständige KYC durchgeführt haben, können keine weiteren Einzahlungen oder Abhebungen vornehmen.
Benutzer, die den KYC-Prozess erfolgreich durchlaufen haben, werden vor jeder Auszahlung einer detaillierten algorithmischen und manuellen Prüfung ihrer Aktivitäten und ihres Kontostands unterzogen, um sicherzustellen, dass der ausgezahlte Betrag das Ergebnis einer ordnungsgemäßen Aktivität der Plattform ist.