Avvio del processo KYC:
Gli utenti che soddisfano i criteri specificati devono completare l’intero processo KYC.
Il processo prevede l’invio dei dati personali di base insieme ai seguenti documenti:
- Copia di un documento d’identità con fotografia rilasciato dal Governo (fronte e retro);
- Selfie con in mano il documento d’identità (se richiesto)
- Estratto conto bancario/bolletta
Approvazione temporanea:
Dopo l’invio del documento, l’utente riceve lo stato “Temporaneamente approvato”. Il team KYC ha una finestra di 24 ore per esaminare i documenti e comunicare l’esito all’utente:
- Approvazione
- Rifiuto
- Richiesta di maggiori informazioni (Nessun cambiamento di stato)
Implicazioni sullo stato:
Gli utenti con lo stato “Temporaneamente approvato” possono utilizzare la piattaforma normalmente, ma non possono completare eventuali prelievi.
LINEE GUIDA PER IL PROCESSO KYC
- Prova di Identità
- Preferibile inclusione di una firma.
- I Paesi soggetti a restrizioni includono (ma non sono limitati a):
- Afghanistan
- Australia
- Austria
- Comore
- Cipro
- Repubblica Democratica della Corea del Nord
- La Francia e i suoi territori
- Germania
- Iran
- Kazakistan
- Myanmar
- Paesi Bassi e i suoi territori
- Macedonia del Nord
- Singapore
- Spagna
- Svezia
- Regno Unito
- Stati Uniti d’America
- Il nome completo deve corrispondere al nome del cliente.
- Il documento non dovrebbe scadere entro i prossimi 3 mesi.
- Il proprietario deve avere più di 18 anni.
- Prova di Residenza
- I documenti accettabili includono estratti conto bancari o fatture di utilità.
- Si applicano Paesi soggetti a restrizioni.
- Il nome completo deve corrispondere al nome del cliente e al documento di identità.
- La data di emissione deve essere compresa negli ultimi 3 mesi.
- Selfie con documento d’identità:
- Il titolare deve essere lo stesso del documento d’identità.
- Assicurarsi che il documento d’identità corrisponda a quello presentato nella prova d’identità.
NOTE SUL PROCESSO KYC
Nel caso in cui il processo KYC non vada a buon fine, le ragioni vengono documentate e nel sistema viene creato un ticket di supporto. All’utente viene quindi fornita una spiegazione e una guida su come superare il processo KYC della Società.
L’approvazione dell’account viene concessa una volta che tutti i documenti richiesti sono in possesso della Società.
ALTRE MISURE AML
Gli utenti che non hanno completato il KYC completo non possono effettuare depositi o prelievi aggiuntivi.
Gli utenti che hanno superato con successo il processo KYC sono soggetti a un controllo algoritmico e manuale dettagliato sulla loro attività e sul saldo prima che venga elaborato qualsiasi prelievo, garantendo che l’importo prelevato sia il risultato di una corretta attività della piattaforma.