Política de KYC
Esta Política de KYC ("Know Your Customer", en español "Conoce a su Cliente") es aplicable a los usuarios de la plataforma MadMarket que cumplan determinados criterios, como haber realizado un total acumulado de todos sus depósitos superior a 2.000 € o solicitar una retirada de cualquier importe. Para dichos usuarios, es obligatorio pasar por este proceso de KYC de conformidad con los procedimientos que se describen a continuación.
Tras la presentación de los documentos, el usuario tendrá un estado de “Aprobación Temporal”. El equipo de KYC dispondrá de un plazo de 24 horas para revisar la documentación y comunicar el resultado al usuario. Los documentos requeridos son:
Copia de un documento de identidad oficial con su fotografía emitido por el gobierno (anverso y reverso, con las cuatro esquinas visibles); Selfie sosteniendo el documento de identidad (si se requiere); Extracto bancario/factura de servicios públicos (con las cuatro esquinas del documento visibles).
Los usuarios con el estado de “Aprobación Temporal” pueden utilizar la plataforma con normalidad, pero no podrán completar ninguna retirada de fondos.
1. 1. Prueba de identidad
a. Se recomienda que el documento incluya su firma.
b. Los países restringidos incluyen, entre otros:
d. El documento tiene que tener una validez de al menos 3 meses desde la fecha de envío.
e. El titular debe ser mayor de 18 años.
2. Prueba de residencia:
a. Los documentos aceptables incluyen extractos bancarios o facturas de servicios públicos.
b. No se aceptarán documentos de países restringidos.
c. El nombre completo debe coincidir con el del cliente y con el de la prueba de identidad.
d. La fecha de emisión debe corresponder a los últimos 3 meses.
3. Selfie con el documento de identidad:
a. El titular debe ser la misma persona que figura en el documento de identidad.
b. El documento de identidad del selfie debe coincidir con el presentado como prueba de identidad.
a. Se recomienda que el documento incluya su firma.
b. Los países restringidos incluyen, entre otros:
- Afganistán
- Australia
- Austria
- Comoras
- Chipre
- República Democrática de Corea del Norte
- Francia y sus territorios
- Alemania
- Irán
- Kazajstán
- Myanmar
- Países Bajos y sus territorios
- Macedonia del Norte
- Singapur
- España
- Suecia
- Reino Unido
- EE.UU.
d. El documento tiene que tener una validez de al menos 3 meses desde la fecha de envío.
e. El titular debe ser mayor de 18 años.
2. Prueba de residencia:
a. Los documentos aceptables incluyen extractos bancarios o facturas de servicios públicos.
b. No se aceptarán documentos de países restringidos.
c. El nombre completo debe coincidir con el del cliente y con el de la prueba de identidad.
d. La fecha de emisión debe corresponder a los últimos 3 meses.
3. Selfie con el documento de identidad:
a. El titular debe ser la misma persona que figura en el documento de identidad.
b. El documento de identidad del selfie debe coincidir con el presentado como prueba de identidad.
En caso de que el proceso de KYC no sea satisfactorio, los motivos se documentarán y se creará en el sistema un ticket para el soporte al cliente. Acto seguido al usuario se le proporcionará una explicación y orientación sobre cómo completar correctamente el proceso de KYC.
La aprobación de la cuenta se concederá una vez que la Empresa haya recibido todos los documentos requeridos.
La aprobación de la cuenta se concederá una vez que la Empresa haya recibido todos los documentos requeridos.
Los usuarios que no hayan pasado el proceso de KYC completo no podrán realizar depósitos adicionales ni tampoco retiradas.
Los usuarios que hayan completado con éxito el proceso de KYC estarán sujetos a una revisión algorítmica y manual detallada de su actividad y saldo antes de que se procese cualquier retirada, con el fin de garantizar que el importe retirado sea resultado de una actividad legítima dentro de la plataforma.
Los usuarios que hayan completado con éxito el proceso de KYC estarán sujetos a una revisión algorítmica y manual detallada de su actividad y saldo antes de que se procese cualquier retirada, con el fin de garantizar que el importe retirado sea resultado de una actividad legítima dentro de la plataforma.