Inicio del proceso KYC:
Los usuarios que cumplan los criterios especificados deben completar todo el proceso de CSC.
El proceso implica presentar datos personales básicos junto con los siguientes documentos:
- Copia de un documento de identidad con fotografía expedido por el gobierno (anverso y reverso);
- Selfie con el documento de identidad (si es necesario)
- Extracto bancario/Factura de suministros
Aprobación temporal:
Tras la presentación de los documentos, el usuario recibe el estado «Aprobado temporalmente». El Equipo KYC dispone de un plazo de 24 horas para revisar los documentos y comunicar el resultado al usuario:
- Aprobación
- Rechazo
- Solicitud de más información (Sin cambio de estatus)
Implicaciones del estatus:
Los usuarios con el estado «Aprobado temporalmente» pueden utilizar la plataforma con normalidad, pero tienen restringida la realización de retiradas.
DIRECTRICES PARA EL PROCESO KYC
1. Documento de identidad
a. Es preferible incluir una firma.
b. Los países restringidos son, entre otros:
- Afganistán
- Australia
- Austria
- Comoras
- Chipre
- República Democrática de Corea del Norte
- Francia y sus territorios
- Alemania
- Irán
- Kazajstán
- Myanmar
- Países Bajos y sus territorios
- Macedonia del Norte
- Singapur
- España
- Suecia
- Reino Unido
- EE.UU.
c. El nombre completo debe coincidir con el nombre del cliente.
d. El documento no debe caducar en los próximos 3 meses.
e. El propietario debe ser mayor de 18 años.
2. Prueba de residencia:
a. Entre los documentos aceptables se incluyen extractos bancarios o facturas de servicios públicos.
b. Se aplican los países restringidos.
c. El nombre completo debe coincidir con el nombre del cliente y coincidir con el documento de identidad.
d. La fecha de expedición debe estar dentro de los últimos 3 meses.
3. Selfie con DNI:
a. El titular debe ser el mismo que figura en el documento de identidad.
b. Asegúrate de que el documento de identidad se corresponde con el presentado en Prueba de identidad.
NOTAS SOBRE EL PROCESO KYC
En caso de que el proceso de CSC no tenga éxito, se documentan los motivos y se crea un ticket de soporte en el sistema. A continuación, se proporciona al usuario una explicación y orientación sobre cómo superar el proceso de CSC de la empresa.
La aprobación de la cuenta se concede una vez que todos los documentos requeridos están en posesión de la Empresa.
OTRAS MEDIDAS AML
Los usuarios que no hayan completado el proceso KYC no pueden realizar depósitos ni retiradas adicionales.
Los usuarios que han superado con éxito el proceso KYC están sujetos a una comprobación algorítmica y manual detallada de su actividad y saldo antes de que se procese cualquier retirada, lo que garantiza que el importe retirado es el resultado de una actividad adecuada de la plataforma.