Initiation du processus KYC :
Les utilisateurs répondant aux critères spécifiés doivent compléter le processus KYC complet.
Le processus implique de soumettre des données personnelles de base ainsi que les documents suivants :
- Copie d’une pièce d’identité avec photo délivrée par le gouvernement (recto et verso) ;
- Selfie tenant le document d’identité (si requis)
- Relevé bancaire/Facture de service public
Approbation temporaire :
Lors de la soumission des documents, l’utilisateur reçoit un statut « Temporairement approuvé ». L’équipe KYC dispose d’un délai de 24 heures pour examiner les documents et communiquer le résultat à l’utilisateur :
- Approbation
- Rejet
- Demande d’informations complémentaires (pas de changement de statut)
Implications du statut :
Les utilisateurs ayant le statut « Temporairement approuvé » peuvent utiliser la plateforme normalement mais ne peuvent effectuer aucun retrait.
DIRECTIVES POUR LE PROCESSUS KYC
- Preuve d’identité
- Inclusion préférable d’une signature.
- Les pays restreints incluent, sans s’y limiter :
- Afghanistan
- Australie
- Autriche
- Comores
- Chypre
- République populaire démocratique de Corée
- France et ses territoires
- Allemagne
- Iran
- Kazakhstan
- Myanmar
- Pays-Bas et ses territoires
- Macédoine du Nord
- Singapour
- Espagne
- Suède
- Royaume-Uni
- États-Unis
- Le nom complet doit correspondre au nom du client.
- Le document ne doit pas expirer dans les 3 prochains mois.
- Le titulaire doit avoir plus de 18 ans.
- Justificatif de domicile :
- Les documents acceptables comprennent les relevés bancaires ou les factures de services publics.
- Les pays restreints s’appliquent.
- Le nom complet doit correspondre au nom du client et à la preuve d’identité.
- La date d’émission doit se situer dans les 3 derniers mois.
- Selfie avec pièce d’identité :
- Le titulaire doit être le même que sur le document d’identité.
- S’assurer que le document d’identité correspond à celui soumis dans la preuve d’identité.
NOTES SUR LE PROCESSUS KYC
En cas d’échec du processus KYC, les raisons sont documentées et un ticket d’assistance est créé dans le système. L’utilisateur reçoit ensuite une explication et des conseils sur la façon de passer le processus KYC de l’entreprise.
L’approbation du compte est accordée une fois que tous les documents requis sont en possession de l’entreprise.
AUTRES MESURES AML
Les utilisateurs qui n’ont pas complété le KYC complet ne peuvent pas effectuer de dépôts ou de retraits supplémentaires.
Les utilisateurs qui ont réussi le processus KYC sont soumis à une vérification algorithmique et manuelle détaillée de leur activité et de leur solde avant que tout retrait ne soit traité, garantissant que le montant retiré résulte d’une activité appropriée sur la plateforme.