Lancement du processus KYC :
Les utilisateurs qui répondent aux critères spécifiés doivent suivre la procédure KYC complète.
La procédure consiste à soumettre des informations personnelles de base ainsi que les documents suivants :
- Copie d’une pièce d’identité avec photo délivrée par le gouvernement (recto et verso, avec les quatre coins du document visibles) ;
- Selfie avec la pièce d’identité (si nécessaire)
- Relevé bancaire/facture d’électricité (avec les quatre coins du document visibles)
Approbation temporaire :
Une fois les documents soumis, l’utilisateur reçoit le statut « Temporarily Approved » (temporairement approuvé). L’équipe KYC dispose d’un délai de 24 heures pour examiner les documents et communiquer le résultat à l’utilisateur :
- Approbation
- Rejet
- Demande d’informations complémentaires (pas de changement de statut)
Implications en termes de statut :
Les utilisateurs ayant le statut « Temporairement approuvé » peuvent utiliser la plateforme normalement mais ne peuvent pas effectuer de retraits.
LIGNES DIRECTRICES POUR LE PROCESSUS KYC
1. Preuve d’identité
a. Il est préférable d’inclure une signature.
b. Les pays soumis à des restrictions comprennent, sans s’y limiter, les pays suivants
- Afghanistan
- Australie
- Autriche
- Comores
- Chypre
- République démocratique de Corée du Nord
- France et ses territoires
- Allemagne
- L’Iran
- Kazakhstan
- Myanmar
- Pays-Bas et ses territoires
- Macédoine du Nord
- Singapour
- Espagne
- Suède
- Royaume-Uni
- ÉTATS-UNIS
c. Le nom complet doit correspondre au nom du client.
d. Le document ne doit pas expirer dans les trois prochains mois.
e. Le propriétaire doit être âgé de plus de 18 ans.
2. Preuve de résidence :
a. Les documents acceptables sont les relevés bancaires ou les factures de services publics.
b. Les pays soumis à des restrictions s’appliquent.
c. Le nom complet doit correspondre au nom du client et à la preuve d’identité.
d. La date de délivrance doit se situer dans les trois derniers mois.
3. Selfie avec carte d’identité :
a. Le titulaire doit être le même que celui qui figure sur la pièce d’identité.
b. Assurez-vous que la pièce d’identité correspond à celle présentée dans la section Preuve d’identité.
NOTES SUR LE PROCESSUS KYC
En cas d’échec de la procédure KYC, les raisons sont documentées et un ticket d’assistance est créé dans le système. L’utilisateur reçoit alors une explication et des conseils sur la manière de réussir la procédure KYC de l’entreprise.
L’approbation du compte est accordée une fois que tous les documents requis sont en possession de l’entreprise.
AUTRES MESURES AML
Les utilisateurs qui n’ont pas rempli le formulaire KYC ne peuvent pas effectuer de dépôts ou de retraits supplémentaires.
Les utilisateurs qui ont passé avec succès la procédure KYC sont soumis à un contrôle algorithmique et manuel détaillé de leur activité et de leur solde avant tout retrait, ce qui garantit que le montant retiré est le résultat d’une activité correcte sur la plateforme.