Início do processo KYC:
Os utilizadores que satisfaçam os critérios especificados devem concluir o processo KYC completo.
O processo implica a apresentação de dados pessoais básicos, juntamente com os seguintes documentos:
- Cópia de um documento de identificação com fotografia emitido pelo governo (frente e verso, com os quatro cantos do documento visíveis);
- Tira uma fotografia a segurar o documento de identificação (se necessário)
- Extrato bancário/conta de serviços públicos (com os quatro cantos do documento visíveis)
Aprovação temporária:
Após a apresentação dos documentos, o utilizador recebe o estado “Temporariamente aprovado”. A equipa KYC dispõe de um período de 24 horas para analisar os documentos e comunicar o resultado ao utilizador:
- Aprovação
- Rejeição
- Pedido de mais informações (sem alteração do estatuto)
Implicações para o teu estatuto:
Os utilizadores com o estatuto “Temporariamente aprovado” podem utilizar a plataforma normalmente, mas não podem efetuar levantamentos.
DIRECTRIZES PARA O PROCESSO KYC
1. Prova de identidade
a. Dá preferência à inclusão de uma assinatura.
b. Os países sujeitos a restrições incluem, mas não se limitam a:
- Afeganistão
- Austrália
- Áustria
- Comores
- Chipre
- República Democrática da Coreia do Norte
- França e seus territórios
- Alemanha
- Irão
- Cazaquistão
- Myanmar
- Países Baixos e seus territórios
- Macedónia do Norte
- Singapura
- Espanha
- Suécia
- Reino Unido
- EUA
c. O nome completo deve coincidir com o nome do cliente.
d. O documento não deve expirar nos próximos 3 meses.
e. O proprietário deve ter mais de 18 anos de idade.
2. Prova de residência:
a. Os documentos aceitáveis incluem extractos bancários ou facturas de serviços públicos.
b. Aplicam-se países com restrições.
c. O nome completo deve coincidir com o nome do cliente e com o documento de identificação.
d. A data de emissão deve situar-se nos últimos 3 meses.
3. Tira uma selfie com o BI:
a. O titular deve ser o mesmo que consta do documento de identificação.
b. Certifica-te de que o documento de identificação corresponde ao apresentado na prova de identidade.
NOTAS SOBRE O PROCESSO KYC
No caso de um processo KYC mal sucedido, as razões são documentadas e é criado um bilhete de apoio no sistema. O utilizador recebe então uma explicação e orientação sobre como passar o processo KYC da Empresa.
A aprovação da conta é concedida quando todos os documentos necessários estiverem na posse da Empresa.
OUTRAS MEDIDAS AML
Os utilizadores que não tenham completado o KYC completo não podem efetuar depósitos ou levantamentos adicionais.
Os utilizadores que tenham passado com sucesso o processo KYC são sujeitos a uma verificação algorítmica e manual detalhada da sua atividade e saldo antes de qualquer levantamento ser processado, garantindo que o montante levantado é o resultado de uma atividade adequada na plataforma.